Pada tahap awal masa tua ini umumnya perekonomian keluarga telah mencapai atau melewati puncak kemapanan, namun biasanya dalam siklus keuangan keluarga ini, kebutuhan finansial tidak terhenti karena kebutuhan dana untuk kesehatan dan dana pensiun masih tinggi.
Selain itu, kebutuhan dan keinginan untuk berinvestasi juga masih tinggi, hal ini disebabkan telah tersedianya dana simpanan yang dapat diinvestasikan agar memberikan hasil yang lebih baik untuk keperluan pensiun, menambah dana pendidikan untuk anak dan mungkin untuk menyediakan bekal atau hadiah untuk anak yang akan mendekati usia pernikahan.
Selain itu, kebutuhan dan keinginan untuk berinvestasi juga masih tinggi, hal ini disebabkan telah tersedianya dana simpanan yang dapat diinvestasikan agar memberikan hasil yang lebih baik untuk keperluan pensiun, menambah dana pendidikan untuk anak dan mungkin untuk menyediakan bekal atau hadiah untuk anak yang akan mendekati usia pernikahan.
Maka produk keuangan pada tahapan masa tua ini disarankan dapat dimiliki seperti produk tabungan, deposito, asuransi maupun kesehatan, reksadana, obligasi ritel (ORI), saham, dana pensiun (disediakan oleh perusahaan maupun membuat dana pensiun dari lembaga keuangan).
***